许默焓 裴 璇 兰秀娟（辽宁社会科学院；对外经济贸易大学；云南大学）
摘 要：具身智能技术的快速迭代，为破解养老服务供需矛盾提供了技术可能。养老机器人正从概念展示走向场景落地，成为智慧养老体系建设的重要载体。通过梳理我国养老机器人产业的发展现状与演化逻辑可以发现，产业正从“技术驱动”转向“场景驱动”，已形成以机构为主、社区跟进、家庭快速培育的差异化落地格局。研究表明，养老机器人产业发展面临产品定价与支付能力不匹配、标准规范缺失与用户信任不足、数据孤岛制约系统效能等现实挑战。基于此，本文提出场景分层突破、商业模式创新、技术生态优化等发展路径，为银发经济背景下智慧养老服务体系建设提供理论参考与实践指引。
关键词：银发经济；具身智能；养老机器人；场景驱动；智慧养老
人口老龄化已成为我国经济社会发展的重要阶段性特征。国家统计局数据显示，2025年我国60岁及以上人口已达32338万人，占总人口的23%，独居空巢老人约1.3亿，其中失能、半失能老年人约4500万。与此同时，我国养老护理人员缺口已超500万人，在“银发浪潮”与“护理荒”的双重挤压下，养老服务供需矛盾日益凸显。面对“老有所养”的民生期盼，以具身智能为代表的前沿技术被寄予厚望，养老机器人正成为银发经济发展的新增长点。
在政策层面，顶层设计持续加码智慧养老发展。2025年底，民政部等八部门印发《关于培育养老服务经营主体 促进银发经济发展的若干措施》，明确提出大力支持科技赋能养老服务；2026年1月，《民政部关于进一步推进民政科技创新的指导意见》提出，强化老龄和养老服务领域科技支撑，广泛应用人形机器人、脑机接口、人工智能等前沿技术，开展失能失智预防和抗衰老、生活照料和康复护理等方面关键技术装备研发。做优做强以智能养老服务机器人、智慧养老用品产品等为重点的老龄和养老服务产业。在产业层面，工业和信息化部软件与集成电路促进中心发布《智能养老服务机器人发展研究报告（2026版）》（简称“报告”），系统规划产业发展路径；北京、上海、廊坊等地相继举办养老机器人大赛与场景对接会，“六助场景”（助餐、助医、助洁 、助行、助愈、助娱）框架逐步确立。
在技术变革与制度红利的双重驱动下，我国养老机器人产业正处于关键跨越节点。然而，与产业热度形成鲜明对比的是，养老机器人“驿站热、家庭冷”的现象突出，规模化应用仍面临多重制约。如何把握具身智能技术机遇，推动养老机器人从“赛场”走向“市场”、从“驿站”走进“家庭”，成为银发经济发展亟待解答的重要课题。
一、养老机器人产业发展现状与场景演化
（一）产业规模与市场结构
我国养老机器人产业近年来呈现加速发展态势，市场规模持续扩大。工业和信息化部软件与集成电路促进中心发布的《智能养老服务机器人发展研究报告（2026版）》显示，我国养老服务机器人市场规模保持高速增长，2026年将突破100亿元。
从养老机器人应用场景分布来看，呈现“机构为主、社区跟进、家庭快速培育”的发展格局（如表1所示）。据《智能养老服务机器人发展研究报告（2026版）》预测，2026年养老机构仍是养老机器人最大应用市场，占比约50%；社区占比约30%；家庭占比约20%，但增速最为显著。从细分赛道增速看，护理机器人赛道年均增长率约32%，陪伴机器人增速约42%，情感陪护与健康监护类产品增长势头强劲。
表1 养老机器人应用场景市场分布预测与增长特征
资料来源：作者根据《智能养老服务机器人发展研究报告（2026版）》及互联网信息整理。
从市场主体来看，多元主体加速入局形成跨界竞争格局。据中国经济信息社不完全统计，截至2026年6月，涉足康复类机器人的A股上市公司已有30家，以养老康复机器人或其产业链环节为主营业务的A股上市公司约有10家，主要聚焦下肢外骨骼机器人、智能康复设备、脑机接口康复系统等领域。家电巨头、医疗器械龙头、互联网企业以及专业机器人公司纷纷布局养老机器人赛道。聚焦居家养老场景的安全监测与报警、全场景具身养老机器人研发及批量应用、面向半失能或失能老人的养护机器人研发等领域的创新创业公司，普遍受到投资机构青睐。
从产品类型来看，养老机器人已形成产品矩阵，功能从早期单一的清洁、送餐等生活照料功能，拓展至生活照护、健康监测、情感陪护、移乘转运、康复支持五大类，能够满足不同健康状况老年人的多样化需求。其中，健康监护与安全类、心理与社交陪护类机器人是当前市场增长最快的细分领域。
（二）场景演化：从技术驱动到场景驱动
《智能养老服务机器人发展研究报告（2026版）》指出，我国养老服务机器人产业仍处于由技术驱动向应用驱动过渡的早期阶段。早期产品开发多遵循技术先行路径，企业先完成技术突破与产品制造，再寻找适配的应用场景。在这种模式下，部分产品功能设计与真实需求存在偏差，用户实际使用率处于较低水平。
2026年以来，场景化落地成为产业发展的共识，多地举办行业赛事与对接活动开始按照具体场景设置赛道。从上述变化可以看出，行业竞争的重点已经从技术参数比拼，转向对养老服务真实需求的理解能力，以及产品在实际环境中的工程化稳定性。
表2是养老机器人细分赛道特征的比较情况，可以看到，康复辅助类产品技术路线相对清晰，成熟度较高；健康监测类产品关乎老年人安全需求，市场接受度较高；情感陪护类产品进入门槛较低，但用户付费意愿有待培育；生活照护类产品涉及复杂人机交互，因而技术验证周期较长。各类场景应用的发展节奏不同，也决定了企业需要采取差异化的产品策略。
表2 养老机器人细分赛道特征比较
资料来源：作者根据《智能养老服务机器人发展研究报告（2026版）》及互联网信息整理。
康复辅助是养老机器人产业中技术密集突破、正处于快速成长期的细分赛道。该赛道目前资本关注度高、研发投入强，产业资本与上市公司正加速布局。在技术演进层面，外骨骼机器人、智能康复训练系统、脑机交互等核心技术持续迭代，国产产品在运动控制算法、人机协同控制、力反馈感知等关键指标上已逐步缩小与国际先进水平的差距。市场应用结构呈现“机构为主、家庭起步”的特征：专业康复机构与养老机构是养老机器人产业当前主力市场，占比超过七成；家庭端应用虽处于起步阶段，但增长势能强劲。在创新主体方面，已形成高校科研院所技术攻关、龙头企业产业化落地、创业公司细分突破的多元创新模式，产学研用协同创新体系初步建立。随着康复医疗需求的持续释放与支付体系的逐步完善，该赛道有望率先实现产业规模的量级跃升。
健康监测是养老机器人产业中需求刚性最强、正处于普及推广期的细分赛道。该赛道是连接机构、社区与家庭的关键纽带，也是家庭端渗透率最高的应用领域。在技术成熟度方面，多模态感知技术体系已基本建立，跌倒检测、环境感知、生理参数采集、语音交互等核心功能实现技术突破，国产产品在算法准确率、环境稳健性等关键指标上已达到国际先进水平。市场特征表现为低单价、高渗透、强刚需：产品价格区间与普通家庭支付能力较为匹配，用户接受度与复购意愿显著高于其他场景。
情感陪护是养老机器人产业中增长速度最快、正处于爆发前夜的细分赛道。该赛道技术门槛相对较低，但用户体验要求极高，产业竞争的核心逻辑已从硬件性能比拼转向内容生态构建与运营能力竞争。在市场格局方面，互联网企业凭借既有内容生态优势占据先发地位，传统机器人企业普遍加速向“硬件+内容+服务”一体化模式转型。产品形态呈现泛在化发展趋势，从专用陪伴机器人向智能屏、智能音箱、电视终端、可穿戴设备等多形态载体延伸。产业发展的主要矛盾已从技术可行性转向内容供给的适老化程度，优质内容的持续产出能力、互动体验的自然度、情感响应的精准度成为决定产品竞争力的核心要素。随着独居空巢老年群体规模的持续扩大，精神慰藉与社会参与需求将加速释放，该赛道具备巨大的市场增长潜力。
生活照护是养老机器人产业中成熟度较高、率先实现规模化应用的细分赛道。该赛道主要满足老年人日常生活中的基础性照护需求，具有技术路径清晰、标准化程度高的特点。从产业链协同角度看，上游核心零部件国产化率较高，中游整机制造工艺趋于成熟，下游场景运营体系初步形成闭环。在市场结构方面，头部企业已建立起显著的供应链优势与成本壁垒，市场集中度持续提升。在商业模式上，机构场景中设备部署与运营服务一体化的模式已基本跑通；助餐等标准化程度较高的细分功能已在全国范围内实现规模化落地。针对失能老人照护中的二便护理、助浴等刚需且技术要求较高的环节，尽管技术门槛与合规要求较高，但目前已成为全行业研发投入的重点方向，多款产品进入多中心试点验证阶段，产业化应用前景明确。
二、养老机器人产业的发展机遇与现实挑战
（一）发展机遇
一是人口结构变化为养老机器人产业提供了市场基础。我国从进入老龄化社会到迈入深度老龄化阶段的速度快于多数发达国家，养老服务供需矛盾更为突出。传统人力供给已无法满足快速增长的养老服务需求，全国养老护理员面临较大缺口，难以单纯依靠人力补充，智能化产品的应用已成为现实之需。
二是技术进步为养老机器人产业发展提供了可行条件。人工智能技术的快速发展，使得机器人在环境感知、行为理解与自主决策方面的能力持续提升。机器人与人工智能技术的融合，为养老机器人功能拓展开辟了新的技术路线，也为产业从导入期进入成长期创造了可能。
三是政策支持为养老机器人产业发展创造了良好的外部环境。中央层面出台相关政策文件引导养老机器人产业发展，各地也陆续出台相关配套措施，部分城市开展试点示范工作，为产品验证与应用推广提供了现实场景。
四是资本市场为养老机器人产业发展注入了更多资金支持。养老机器人赛道受到更多投资机构青睐，更多相关创业公司实现融资。各类资本的进入，为企业技术研发与市场拓展提供了资金保障。
（二）现实挑战
当前，养老机器人产业整体呈现“需求客观存在，但有效转化尚不充分”的特征，供给端与需求端尚未完全匹配。
一是产品价格与普通家庭支付能力之间存在较大差距。功能较为全面的护理机器人售价偏高，远超多数家庭承受范围。家庭端应用推广受价格敏感度、使用习惯及产品信任程度等多重因素制约。因此，通过核心部件国产化与规模化生产降低成本，是产业当前亟须突破的关键环节。此外，支付机制有待完善，目前相关产品尚未被纳入医保或长期护理保险覆盖范围。
二是产品与用户之间建立信任关系需要一定过程。机器人直接服务于老年群体，在电气安全、运动稳定性、数据隐私等方面均面临严格要求。老年人对娱乐类产品接受度较高，但对具有日常照护、康复护理类等功能的产品大多持观望态度。从娱乐陪伴到失能照护，技术成熟度与用户信任之间仍存在较大落差。
三是标准体系建设滞后于产业发展。目前尚未形成专门针对养老机器人的成熟标准体系，主要沿用服务机器人、医疗康复机器人等领域的通用标准。因而，不同品牌、不同设备之间的数据互通存在障碍，进而影响了整体效能的发挥。
三、养老机器人产业发展的路径选择
（一）实施场景分层突破，构建差异化发展路径
一是推动机构场景率先实现规模化应用。机构场景在当前养老机器人应用中占比较高，可通过其规模化应用，验证技术可行性与商业可持续性，形成可复制、可推广的标杆示范案例，为向社区与家庭延伸奠定基础。要充分发挥养老机构支付能力较强、空间条件较好、系统集成便利性较高的优势，将机构场景作为养老机器人产业落地的主阵地与试验田。重点在养老机构批量部署康复护理、移乘转运、生活照料、健康监测等专业化机器人，替代护理人员从事高强度、重复性的体力劳动，缓解人力紧张局面。支持有条件的养老机构开展智慧康养机器人全场景应用试点，打造一批国家级示范项目。
二是强化社区场景的枢纽与推广功能。当前，社区场景是连接机构专业服务与家庭个性化需求的关键桥梁，可依托智慧康养驿站为核心载体，建设养老机器人体验中心、服务中心与数据中心，打造15分钟智慧养老服务圈。在社区驿站集中部署各类养老机器人供老年人免费体验，降低用户认知门槛与试用成本；建立社区服务调度平台，实现机构资源与家庭需求的精准对接；收集用户体验数据与反馈意见，为企业产品优化提供真实场景下的数据支撑。
三是推动家庭场景实现渐进式渗透发展。家庭场景增长迅速，长期发展空间较大。可遵循由易到难、由简到繁的原则，从健康监测、安全报警等技术成熟度高、用户接受度强的低风险功能切入。这两类产品需求刚性大、推广潜力强，是进入家庭场景的理想起点。在此基础上，逐步向生活照料、情感陪护、康复辅助等功能扩展，稳步提升用户接受度。针对家庭环境的复杂性与多样性，应开发轻量化、低成本、易操作的家用产品，降低使用门槛；加强适老化设计，简化操作流程，提升产品易用性；建立上门安装、培训、维护的全流程服务体系，解决家庭用户的后顾之忧。
（二）创新商业模式，构建多元支付体系
一是大力推广设备租赁与服务订阅模式。改变传统一次性买断的销售模式，大力推广“按月租赁+运营服务”的打包解决方案，大幅降低机构与家庭的一次性投入门槛。鼓励企业建立“以租代售”“先试后买”的灵活销售机制，通过持续的运营服务创造稳定现金流，实现从“卖产品”向“卖服务”的转型。
二是加快构建多方共担的多元支付机制。将符合条件的养老机器人产品与服务纳入长期护理保险报销范围，探索建立医保基金、商业保险、个人支付的三方分担机制，降低个人支付压力。鼓励商业保险公司开发针对养老机器人的专属保险产品，包括产品质量险、意外伤害险、服务履约险等，降低用户使用风险，提升购买意愿。支持地方政府开展养老机器人应用补贴试点，对购买或租赁养老机器人的养老机构、社区与家庭给予适当财政补贴，发挥财政资金的引导与撬动作用。探索养老服务消费券、积分兑换等创新支付方式，激发市场消费潜力。
三是推动盈利模式从硬件销售向运营服务转型。延伸产业价值链，大力发展基于硬件的增值服务，创造持续稳定的收入来源。通过远程智能运维、设备健康管理、系统升级迭代等技术服务，提升用户黏性；基于健康监测数据，提供个性化健康评估、慢病管理、就医指导、紧急救援等健康管理服务；依托情感陪护机器人，提供老年教育、文化娱乐、精神慰藉等内容服务。鼓励企业打造“硬件入口+服务生态”的平台化商业模式。
（三）攻坚核心技术，提升系统智能水平
一是推动技术范式从单点智能向系统智能跃升。聚焦养老场景的特殊技术需求，重点突破三大核心技术群：在感知层面，研发适老化的多模态融合感知技术，提升复杂光照、遮挡、噪声环境下的视觉识别、语音交互与生理数据采集的准确率，解决非结构化家庭环境的适应性难题；在控制层面，攻克面向脆弱人群的柔顺控制与本质安全技术，探索新型驱动架构与力控方案，确保人机交互过程的绝对安全；在系统层面，构建高可靠性的软硬件集成体系，强化7×24小时连续运行的稳定性与容错能力，降低系统故障率与维护成本。设立养老机器人核心技术攻关专项，采用“揭榜挂帅”机制，组织优势力量开展协同攻关。
二是推动具身智能与养老场景深度融合。大模型、具身智能等技术的持续迭代，为养老机器人功能升级提供了条件。研发面向养老场景的专用基础模型时，可结合老年人的生理与行为特征调整算法，让机器人能够更准确地识别老年人的需求表达、日常行为与情绪变化；搭建研发端边云协同的分布式智能架构，实现本地实时响应与云端复杂推理的有机结合；探索新型材料、柔性驱动、安全交互等技术的集成应用，打造更符合老年人生理与心理特征的机器人形态。支持建设养老具身智能开源开放平台，降低中小企业技术应用门槛。
三是推动核心零部件国产化与成本下降。针对产业链薄弱环节，实施核心技术自主可控工程。在减速器、伺服电机、控制器、力传感器等高精密核心零部件领域，支持龙头企业与科研院所联合攻关，突破材料、工艺与精度瓶颈；建立关键零部件国产化替代目录与验证机制，推动国产零部件在养老机器人产品中的规模化应用；通过产业链协同与规模化生产，持续降低核心部件成本，力争3~5年内实现养老机器人整机成本下降50%以上。完善产业链配套体系，建设养老机器人特色产业集群，提升产业链供应链的韧性与安全水平。
（四）优化产业生态，构建协同发展格局
一是培育龙头企业与专精特新企业梯队。实施养老机器人企业梯度培育计划，改变当前市场分散、缺乏领军企业的格局。支持具备技术、资本与市场优势的企业通过兼并重组、战略合作等方式整合产业链资源，培育3~5家具有国际竞争力的领军企业，发挥其在标准制定、技术创新与生态构建中的引领作用；大力培育专精特新“小巨人”企业，支持中小企业在细分场景、核心部件、特色服务等领域深耕细作，形成差异化竞争优势；建立大中小企业融通发展机制，推动龙头企业开放技术、市场与供应链资源，带动中小企业协同发展。完善产业投融资体系，设立养老机器人产业发展基金，引导社会资本加大投入。
二是深化产学研用协同创新。高校和科研院所侧重基础研究，企业熟悉市场需求，两者配合能够缩短技术从实验室走向实际应用的周期。支持各方联合建设研究场所和测试场地，针对产业共性问题集中攻关。养老机构和社区站点可直接作为产品测试场景，在真实使用过程中发现问题，逐步改进产品性能。科技成果转化的相关制度可做相应调整，降低技术产业化的交易成本。加强人才培养，设置养老机器人交叉学科专业，培养兼具人工智能、机器人技术、老年医学、养老服务知识的复合型人才。
三是推动跨界融合与开放生态建设。打破行业壁垒，促进多领域深度融合发展。推动机器人企业与互联网企业深度合作，将人工智能算法、内容生态与硬件制造能力有机结合；促进机器人产业与医疗健康产业融合，打通健康监测数据与医疗服务体系，实现医养结合的智能化升级；加强与养老服务机构的战略合作，推动技术产品与服务流程的深度适配。构建开放共享的产业生态，制定统一的数据接口与通信标准，推动不同品牌、不同类型机器人的互联互通；建立养老机器人产业联盟，搭建企业交流与合作平台；加强国际交流与合作，积极参与国际标准制定，提升我国养老机器人产业的全球竞争力。
【本文系云南省基础研究计划“省际毗邻地区共同富裕的”多维陷阱”形成机制与数字化破解路径”（202601CI070139）、国家社科青年项目“川滇黔省际毗邻地区生态富民的现实困境及破解路径研究”（25CJY096）的阶段性研究成果】
（许默焓系辽宁社会科学院城市发展研究所副研究员；裴璇系对外经济贸易大学商业伦理与社会责任研究中心研究员；兰秀娟系云南大学工商管理与旅游管理学院讲师）